老後の資金運用について
ファイナンシャルプランナーの大森です。
老後の資金運用についてご案内させて頂きます。
資産運用では目標と目的を持つ事が重要だと思います。
目標は何のために、目的はいくら準備するかを想定頂ければと思います。
その手段としては、貯金、債券、株式、投資信託などが基本的なもので、株や投資信託はNISA口座での運用も可能です。慣れていない方はアドバイスをしてくれる担当者を持つのも良いと思われます。
その際、証券会社や銀行、保険会社の方のように特定の商品しか扱えない人よりは総合的にご案内できる方をオススメします。またネットをご活用頂き学ぶのも良いのですが、金融資格のない方の話にはご注意いただければと思います。
資産形成には、特定の商品に集中するのではなく、目標ごとに分散頂くことをオススメします。
現在貯金と共済とのことですが、貯金も退職者専用の定期預金がまだ対象者の方であればそちらをご活用いただくのも一つの方法です。堅実を重視されるとのことでしたら、利率が固定され、変動のリスクの少ない、定期預金や債券を使った商品をご検討頂ければと思います。ただ、長期的な運用ができる資金であればインフレ対策を考慮して、投資信託などもご検討頂ければと思います。
急な資金需要の医療費や、長期化したら困る介護資金なども考慮して運用を行なって頂ければと思います。
2025/02/17 13:24
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