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NISAについて

ご相談ありがとうございます。

『ジュニアNISA』と『積み立てNISA』のメリットの比較ということですが、結論を先に申し上げますと、「目的（ゴールの設定）によって異なります」という回答になってしまいます。

非課税投資枠の大きさ、非課税期間、加入年齢の幅は『積み立てNISA』、年間の投資上限枠は『ジュニアNISA』など、数字だけを見た単純な比較では、積み立てNISAの方がメリットがあるように見えるかもしれません。

しかしながら、お子さんの教育資金目的なのか、ご自身の老後資金に向けたものかで、そもそも加入すべき対象が全く異なります。
また、いつのタイミングでいくら必要か、他の金融商品での準備はされているかなどをふまえてご検討いただくことで、メリットが最大限に生かされて来るのではないでしょうか。

そのためにも、まずは専門家（ファイナンシャルプランナー）にご相談いただくことをお勧めしたいと思います。

投稿日時：2020/02/26 16:29