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吉田 篤

NISA・資産運用のアドバイス

吉田 篤 よしだ あつし

シグマ株式会社 金融商品仲介業  東海財務局長(金仲)第152号

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事例・コラム

2023/09/15 17:08

退職金の運用相談

「銀行から提案された投資信託について、良いものか見てほしい」とのご相談でした。

銀行さんから提案されていたのは、米国株に投資をする投資信託とファンドラップという商品です。
それぞれの商品概要やメリット・デメリットを改めてご説明し、まずはリスクとリターンのイメージを持っていただきました。ご相談者様の意向としては、老後資金であるため、あまり大きなリスクを取らずに安定的な運用を望まれていました。目標とするリターンをより明確にするためにもライフプランシミュレーションを行いました。その結果、老後の資金枯渇を避けるためには、年率3%程度の運用ができればよいことがわかりました。「それであれば十分安心できる」とのことを確認させていただいたうえで、適切と考えられる投資信託や債券等をご紹介しました。

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